【交換業者】行政処分の内容まとめと一覧

本日、仮想通貨交換業者の行政処分の内容が発表されましたが、ニュースサイトでは上辺しか載ってないし(顧客資産を私的流用などもある)、金融庁の行政処分ページからを各業者ごとに内容を見るのが面倒なのでまとめました。

行政処分を受けた計7社の処分内訳は以下の通りです。
業務改善命令のみ:5社(登録業者2社、みなし業者3社)
業務停止命令および業務改善命令:2社(みなし業者2社)

-目次-
業務改善命令のみ
コインチェック
テックビューロ(zaif)
GMOコイン
バイクリメンツ
スターエクスチェンジ

業務改善命令および業務停止命令
FSHO
ビットステーション

業務改善命令のみ

コインチェック (行政処分2回目) みなし業者

問題点
・マネー・ローンダリング及びテロ資金供与リスクなど各種リスクに応じた適切な内部管理態勢を整備していない
・業容拡大に応じた各種内部管理態勢及び内部監査態勢の整備・強化を行っていない

業務改善命令
(1)経営体制の抜本的な見直し
(2)経営戦略を見直し、顧客保護を徹底
(3)取締役会による各種態勢の整備
(4)取り扱う仮想通貨について、各種リスクの洗出し
(5)マネー・ローンダリング及びテロ資金供与に係る対策
(6)現在停止中の取引再開及び新規顧客のアカウント開設に先立ち、各種態勢の抜本的な見直し、実効性の確保

ソース:コインチェック株式会社に対する行政処分について
金融庁
http://www.fsa.go.jp/news/30/virtual_currency/20180308-1.html
関東財務局
http://kantou.mof.go.jp/rizai/pagekthp0130000001_00013.html


テックビューロ (取引所:zaif) 登録業者

問題点
・システム障害や、不正出金事案・不正取引事案など多くの問題が発生している
・再発防止策を講じておらず、顧客への情報開示についても不適切な状況

業務改善命令
(1)実効性あるシステムリスク管理態勢の構築
(2)適切に顧客対応するための態勢の構築

ソース:テックビューロ株式会社に対する行政処分
金融庁
http://www.fsa.go.jp/news/30/virtual_currency/20180308-7.html
関東財務局
http://kinki.mof.go.jp/file/rizai/pagekinkihp025000040.html


GMOコイン (過去にGMOクリック証券で行政処分) 登録業者

問題点
・システム障害事案が頻発しており、根本原因分析は不十分であり、適切な再発防止策が講じられていない

業務改善命令
(1) 業容の拡大等実態に応じた実効性あるシステムリスク管理態勢の構築

ソース:GMOコイン株式会社に対する行政処分について
金融庁
http://www.fsa.go.jp/news/30/virtual_currency/20180308-6.html
関東財務局
http://kantou.mof.go.jp/rizai/pagekthp0130000001_00016.html


バイクリメンツ (取引所:Lemuria(レムリア))  みなし業者

問題点
・内部監査の未実施など、経営管理態勢が不十分
・利用者財産の不適切な分別管理や帳簿書類の一部未作成なども認められた

業務改善命令
(1)経営管理態勢の構築
(2)マネー・ローンダリング及びテロ資金供与に係る管理態勢の構築
(3)利用者財産の分別管理態勢及び帳簿書類の管理態勢の構築
(4)システムリスク管理態勢の構築

ソース:バイクリメンツ株式会社に対する行政処分について
金融庁
http://www.fsa.go.jp/news/30/virtual_currency/20180308-4.html
関東財務局
http://kantou.mof.go.jp/rizai/pagekthp0130000001_00014.html


ミスターエクスチェンジ (取引所:Mr. Exchange)  みなし業者

問題点
・内部監査の未実施など経営管理態勢が不十分
・利用者財産の不適切な管理実態なども認められた

業務改善命令
(1)経営管理態勢の構築
(2)利用者財産の分別管理態勢の構築
(3)システムリスク管理態勢の構築
(4)マネー・ローンダリング及びテロ資金供与に係る管理態勢の構築
(5)苦情処理管理態勢の構築

ソース:株式会社ミスターエクスチェンジに対する行政処分について
金融庁
http://www.fsa.go.jp/news/30/virtual_currency/20180308-5.html
関東財務局
http://fukuoka.mof.go.jp/html/kinyu/pagefukuokahp016000041.html

業務停止命令および業務改善命令

FSHO みなし業者

問題点
・複数回にわたる高額の仮想通貨の売買にあたり、取引時確認及び疑わしい取引の届出の要否の判断を行っていない
・取引時確認を検証する態勢が整備されていない
・職員向けの研修も未だ行っていない

業務停止命令
平成30年3月8日から平成30年4月7日までの間、仮想通貨交換業に係る全ての業務を停止

業務改善命令
(1)これまでの取引に関する取引時確認の実施及び疑わしい取引の届出の実行
(2)上記(1)を確実に行うための態勢構築
(3)利用者情報の安全管理を図るための態勢構築
(4)法定帳簿の記載の適切な実施のための態勢構築

ソース:FSHO株式会社に対する行政処分について
金融庁
http://www.fsa.go.jp/news/30/virtual_currency/20180308-2.html
関東財務局
http://kantou.mof.go.jp/rizai/pagekthp0130000001_00015.html


ビットステーション みなし業者

問題点
・100%株主であった経営企画部長が、利用者から預かった仮想通貨(ビットコイン)を私的に流用していた事実が認められており、「資金決済に関する法律」に違反する

業務停止命令
平成30年3月8日から平成30年4月7日までの間、仮想通貨交換業に係る全ての業務を停止

業務改善命令
(1)利用者財産の残高確認・照合等を適切に実施するための態勢整備
(2)利用者財産の移動及び処分を適切に実施するための態勢整備
(3)利用者財産を適切に管理するための態勢整備

ソース:ビットステーション株式会社に対する行政処分について
金融庁
http://www.fsa.go.jp/news/30/virtual_currency/20180308-3.html
関東財務局
http://tokai.mof.go.jp/rizai/pagetokaihp017000132.html

シェアする